【初めての確定申告】まだ手をつけてなくて焦っている人に読んでほしい

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「確定申告をしなきゃいけないのは分かっているけど、いまだに何をしたらいいのか分かってない…」

「今さら人に聞けない…」

「初歩的なことも分かってない気がする…」

という方は意外に多いみたいです。

先日Twitterでおこなったアンケートはこんな感じでした。

なんと、3割の人が確定申告をよく分かっていない…??

たとえ詳しく分からなくても、会社員の給料・公務員の給料・バイトの給料以外で年間20万円以上稼いでいる人は確定申告が必要なのです。

これは深刻だ!と思ったので、焦っている人に向けた確定申告の基本の基本のブログ記事を書きました。

ちなみに私も税務についてよく分からないままフリーランスになってしまった人です。(よくない。反省したため秋頃から税務の勉強をはじめました)

freeeという会計ソフトを使いながら、なんとか9割方終わらせることができました…!

手をつけていなくて不安かもしれませんが、まだ間に合います。

※だ〜〜〜〜っと書いたので、文字だらけで読みづらいかもしれません。

わたしが使ったソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

この記事を読んでほしい人

  • 確定申告をしなきゃいけないのは分かってるけど、まだ何もしていない人
  • フリーランスを目指しているけど税務に弱くて不安な人




目次

断り書き

  • わたしは税務の専門家ではありません
  • 本やネットで調べたこと、役所や税務署の人に聞いたこと、税務に詳しい知人に聞いたことをもとに書いています
  • 最低限の情報のみを平易な言葉で表現しました
  • いろいろと不安だったので、freeeという会計ソフトのスタンダードコース(月額1,980円)を利用しました

わたしが使ったソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

わたしの確定申告に関する情報

  • 新卒フリーランス1年目、完全WEB系フリーランス
  • 税務の知識がない状態でフリーランスになった(良くないです。反省しています。)
  • 領収書(レシート)だけは保管していた
  • 収入は全てWEB上に残っていた
  • 白色申告

あなたは確定申告が必要?

  • 会社員の給料・公務員の給料・バイトの給料以外で年間20万円以上稼いでいる人
  • 給与所得が複数ある人

とにかく「年収20万円以上あるフリーランスは全員必須」!

フリーランスじゃなくとも、いろいろな場所でちょこちょこ仕事をしてる人は必要です。

わたしが使ったソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

確定申告の期間

2019年2月18日〜3月15日です。今がまさに確定申告期間!

確定申告の期間は4週間ありますので、ちょうど1週目が終わるところです。(2月21日現在)

【3月15日まで】に管轄の税務署に書類を提出しなければいけません。

管轄の税務署はこちらで調べることができます》税務署の所在地などを知りたい方

なぜ確定申告が必要?

さまざまな理由がありますが、多くの人に関係あるのは下記の2点です。

1.今年の税金・保険料を決めるため

前年の所得によって税金が決まります。

会社員や公務員の場合は経理の人がやってくれますが、フリーランスは自己申告しなければなりません。

申告しないと、意図せず「脱税」をすることに。

税金を支払うのは義務です。確定申告をして、支払う税金を算出しなければいけません。

※いきなり「脱税!逮捕!」と罰せられることはありませんが、税率が通常よりも高くなります。

2.税金の還付を受けるため(お金が戻ってくるかも)

すでにクライアントさんが税金を払っている場合、税金が戻ってくることがあります。

確定申告をすることで税金の二重支払いを防ぎます。

 

確定申告に必要なもの

人によって書類が異なりますので、基本的なものを挙げます。

会計ソフト

何も知らない人が自分で計算するのは大変すぎるので、何らかのソフトを使った方がいいと思います。

パソコンがあればすぐに登録可能。

わたしはfreeeというソフトを使って書類を作成しました。

使ったソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee


税務初心者でも、質問に答える形式で確定申告ができます。助かった。この時代に生まれてよかった、と思いました。

昨年の収入が分かるもの(※必須)

これが大切!収入を全て申告する必要があります。

ライティングメイン、3月までバイトをしていたわたしは

  • ランサーズ
  • クラウドワークス
  • 直接取り引きをした会社
  • note
  • バイト代

などの収入を申告します。

ランサーズの報酬ページで確認したり、直接取り引きをした会社に送った請求書を見ながら入力しました。

(銀行の振込履歴は源泉徴収などの関係で微妙です。請求書や支払調書で正しく記入すると安心です。)

バイト代は、バイト先に連絡をすると教えてくれます。経理の人や責任者的な人に「源泉徴収票をください」と言えばOKです。

去年の経費が分かるもの(無いと損する)

経費=仕事のために買ったもの です。

経費=仕事のために買ったもの は、どうしても必要なものですよね。(語彙力)

そのため、税金がかかりません。

例えば金融ライターの場合、「ライティングのために買った金融関係の本です」と申告すると、書籍代には税金がかからないのです。

仕事のために必要なら、税金の対象から外れます。

なるべく経費にした方が税の面ではお得です。嘘のない範囲で経費を積み上げましょう。

 

ただし、証拠のないものは経費にできません。

そのため、経費にしたいものは

  • クレジットカードの明細
  • 領収書・レシート

などを保管しておかなければいけません。

レシートを引っ張り出しましょう!

「そんなの捨ててしまった…」という方は、今年の分こそしっかり取っておきましょう…!

社会保険料・年金などの控え(無いと損する)

経費と同じような感じです。

社会保険料や年金は絶対に払うものなので、税金の対象外です。

控えを手元に持っておきましょう。

口座振替の方は、口座の明細でも確認できます。

もし控えを紛失した場合は、市町村の役場に連絡すると郵送にて教えてもらえます。

源泉徴収票(2018年に会社員・公務員・バイト経験がある人)

会社から給与をもらう時、実はすでに税金が少し引かれています。

源泉徴収票は、「すでに少し税金を支払ってるよ!」と証明するものです。

払いすぎた分が戻ってきます。確定申告でお金が戻った!というのは、このあたりの話です。

そのほかの必要書類は人によって異なる

株やFX、仮想通貨、不動産収入、高額な贈与 などがある人は他にも必要な書類があります。

下記のページで確かめましょう。

申告書に添付・提示する書類

確定申告に関する素朴な疑問

確定申告について何も知らなかった頃に疑問に思っていたことを書きました。

知識のある人には「初歩的すぎるだろ!」とつっこまれそうですが、何も知らない人は本当に何も知らないのです。

1.確定申告をスルーしたらどうなるの?

あとから「確定申告してないですよ〜」と通知がきます。

滞納したことにより、通常よりも高額な税を納めることに。損です。

通知を無視し続けると脱税!!!!になります。

ダメです。

まだ何も準備してなくとも、今からやりましょう。まだ間に合う!

わたしが使ったソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee


2.どうやって書類を入手するの?

  • ネットで印刷する
  • 税務署で直接もらう
  • 会計ソフトを使う

会計ソフトを使うと楽だと思います。(収入源がシンプルな人は手書きでも大丈夫かも。)

ネットで印刷する場合》国税庁の申請書用紙のページ

わたしが使った会計ソフト》初心者でも確定申告ができるfreee


3.開業届や青色申告申請書類を出してないけど、確定申告できるの?

できます。しないとダメです!

ただし、青色申告はできません。「白色申告」と呼ばれるもので申告します。

4.今から青色申告できる?

現時点で申請書類を出してない人は無理です。

「次こそ青色申告をしたい!」人は、3月15日までに申請書類を出しましょう。

開業届や青色申告申請書類もfreeeで作成できます》初心者でも確定申告ができるfreee


5.領収書(レシート)はほとんど捨てちゃった…確定申告は不可能…?

領収書(レシート)がなくても、確定申告はできます。

経費に含められるものが少なくなってしまいますが、確定申告自体はできます。

「ちょっと損しちゃうな、税金多めに払っちゃうな」って感覚。

領収書がほとんどなくても、確定申告はできる!

6.経費って何が含まれるの?

仕事に必要なものは基本的に経費に含まれます。わたしの場合は下記を経費にしました。

  • コワーキングスペース代
  • 作業用のカフェ代
  • ブログのサーバー・ドメイン代
  • ライティングのために購入した本
  • 仕事のための交通費
  • 筆記用具
  • クライアントとの食事代
  • 自宅兼事務所の家賃
  • モバイルWi-Fi

この辺りが経費に含まれます。

ただし、「仕事でも使うしプライベートでも使うもの」は一部のみ経費になります。

例えば、自宅兼事務所の家賃やモバイルWi-Fiは一部が経費になる例です。

  • 自宅兼事務所の家賃→面積のうち50%を事務所として使っている場合、50%は経費
  • モバイルWi-Fi→仕事でネットを使う時間、プライベートでネットを使う時間の割合が1:1の場合、50%は経費

上記のように割合を出し、確定申告の書類に記入します。

割合は人によって異なりますので、上のはあくまでも一例です。

freeeでは割合の計算もスムーズにできました》初心者でも確定申告ができるfreee


7.領収書って全て税務署に送るの?

送りません。

確率は低いですが、税務署の人が調査に来た時に見せるために保管しておくだけです。

「7年間」は保管しておきましょう。

8.polcaも収入に含まれる?

考え方に幅があるかもしれませんが、基本的には含まれないようです。申告の必要はありません。

クラウドファンディングの寄付型と同様で、「贈与」扱いになるようです。(絶対にそう、とは言い切れませんが)

polcaは原則110万円までは申告しなくてOKです。

110万円以上の支援を受けた人は、贈与税が発生するため申告が必要です。

9.noteも収入に含まれる?

含まれます。

10.分からない項目がある。どうしたらいい?

  • 頑張ってググる
  • 管轄の税務署に連絡する(千葉県富津市なら木更津税務署)
  • フリーランスの先輩に聞いてみる(初歩的なことなら分かるはず)
  • 会計ソフトのオプションを利用する(メール・チャット・電話など)
  • 確定申告無料相談会に参加する

ググるとけっこう参考になる記事が出てきます。

「何が分からないのか分からない人」はググるのも難しいかもしれませんが、「何が分からないのかは分かる人」はググって解決することもあるはず。

ググっても曖昧な部分は税務署や会計ソフトのオプション、確定申告無料相談会を利用して税理士さんに相談しましょう。

管轄の税務署はこちらで調べることができます》税務署の所在地などを知りたい方

わたしが使った会計ソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

 11.2018年の途中で結婚した。領収書の名前が旧姓だけど大丈夫?

大丈夫みたいです。

念のため、旧姓と現在の姓の両方が分かる身分証明書のコピーを用意すると安心。

12.来年(今年分の申告)こそ青色申告で出したいけど、もう手遅れ?

来年(今年分の申告)は、まだ青色申告で出すことが可能です。

今年の3月15日までに

  • 開業届
  • 青色申告申請書類 を提出しましょう。次からは青色申告ができます。

freeeを使うと、両方の書類が一瞬でできます。

初心者でも確定申告ができるfreee

13.学生だし扶養に入ってるので確定申告はいらないよね?

よほど稼いでない限りしなくても大丈夫ですが、フリーランス的なことをしているなら申告した方がお得だと思います。

源泉徴収のお金が戻ってくる可能性があるからです。

来年こそ恐怖感に怯えないためにできること

  • レシートは写真で保存(freeeの機能にある)
  • 月末に経理の日を設ける
  • 事業用クレジットカードを作る(楽天が良さそう)
  • 領収書は専用ファイルで保管
  • 不安なことは早めに税務署に連絡する

反省を生かして、コツコツと作業したいと思います。

使った会計ソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

確定申告が不安な人ほど早めに手をつけよう

「確定申告をしなきゃいけないけどよく分からない状態」って不安ですよね。私もとっても不安でした。

でも、

  • 会計ソフトfreee
  • 収入が分かるもの(必須)
  • 経費が分かるもの
  • クレジットカードの明細
  • 源泉徴収票
  • 社会保険料の控え

があれば大丈夫でした。(収入が少なく、WEBでの取り引きが多くてログが残っているからかもしれませんが、)1日で終わりました。

人によっては書類の請求からスタートする必要があるので、遅くとも2月中には手をつけるべきだと思います。

3月に入ってしまうと「3月15日まで書類が手に入らない!間に合わない!」という事態が起こる可能性があります。

今ならまだ間に合います。

のちのち高い税金を払わなくて済むように、最低限の日本のルールを守るために、確定申告を頑張りましょう…!

わたしが使った会計ソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

わたしは月額1,980円プランでおこないましたが、月額980円プランでも確定申告はできます。


断り書き

  • 税務の専門家ではありません
  • 上記は本やネットで調べたこと、役場の人・税務署の人に聞いたこと、税務に詳しい知人に聞いたことをもとに書いています
  • 最低限の情報のみを平易な言葉で表現しました
  • お手数ですが、正しくない情報がありましたらご指摘いただけますと幸いです

わたしが確定申告をした会計ソフトはこちら》初心者でも確定申告ができるfreee

最後まで読んでいただきありがとうございます。

書いた人:ななさま(@777nanadayo777



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ABOUTこの記事をかいた人

思想家 ななさま

【秋田生まれの思想家/詩人】2069年の世界からタイムスリップしてきました/綺麗だけど役立たないもの、本当のことを探してる/物書きしながら田舎暮らし中/社会の隙間で生きている/発達障害グレー/千葉大学卒/雲の上で暮らしたい/エスペラント語勉強中